SOFTWARE ANALISI DI BILANCIO E RATING

COSA FA • Check up aziendali e diagnosi crisi aziendale • Analisi economica, Analisi patrimoniale, Analisi finanziaria dei flussi di cassa • Riclassificazioni ed Indici di bilancio • Rendiconti finanziari incluso schemi OIC 10 e IAS 7 • Sistemi e Procedure di allerta interna preventiva • Analisi Cash flow e Posizione finanziaria netta • W.a.c.c., E.v.a., Z Score • Break Even Point • Rating: creditizio Basilea 3, M.c.c., Damodaran e Altman • Rating clienti e fornitori • Analisi finanziaria investimenti: Tir, Van, IP, PB Top Value, prodotto leader nel suo genere, consente di accertare le condizioni economico-patrimoniali-finanziarie aziendali attraverso i più moderni strumenti di analisi dei bilanci, il tutto in maniera semplice e del tutto automatizzata (vedi Esempio Relazione ). E' un utilissimo strumento idoneo a favorire l'accesso al credito e diagnosticare per tempo i segnali di crisi aziendale, ma anche i punti di forza della stessa. Grazie all'integrazione con il software  "Top Value Budget & Business plan" è possibile individuare le più efficaci soluzioni per rafforzare la struttura aziendale ed il Rating arricchendo le analisi "statiche" (che mettono in evidenzia le aree critiche aziendali), con analisi "dinamiche" (sviluppo di bilanci previsionali, costruzione di scenari what if, simulazioni, flussi di cassa prospettici, ecc). Il software sviluppa anche indicatori innovativi quale l'E.v.a.®. Top Value genera vari schemi di rendiconto finanziario inclusi quelli previsti dall'OIC 10 e dallo IAS 7.     RATING CREDITIZIO Un sofisticato sistema diagnostico consente di valutare il rischio di insolvenza determinando: - il rating Mcc (MedioCredito Centrale, per l'attivazione del Fondo di garanzia), con calcolo dei livelli (A, B e C) e della fascia assegnata (1, 2 e 3) (vedi immagini); - i Rating di Altman (Z Score, Pmi Score e Em Score), e il Rating Damodaran, con rappresentazione cromatica dei risultati; - il Credit Rating Basilea 3: specifici sistemi di Scoring (Finanziario, Andamentale, Qualitativo) valutano il merito creditizio (Credit Rating) Basilea 3: l'algoritmo di calcolo è differenziato sulla base del settore di appartenenza dell'impresa, la sua natura giuridica, l’area geografica e il segmento Basilea di appartenenza (vedi immagini). Oltre alla valutazione di sintesi, con cruscotti grafici, il programma assegna giudizi di merito molto dettagliati, individuando punti di forza e aspetti critici su cui intervenire, consentendo una gestione pro-attiva del Rating: è possibile, infatti, inserire azioni correttive e verificarne subito gli effetti sul Rating. Il software verrà aggiornato a Basilea 4 non appena entrerà in vigore. Il software è inoltre di ausilio agli organi societari (Revisori legali, Sindaci e Collegio sindacale, Internal auditors, Organo amministrativo) ai fini dei sistemi di allerta interna preventiva degli stati di crisi introdotti dalla riforma della Legge Fallimentare. Top Value è utilissimo, infine, anche per la valutazione della solvibilità (Rating) dei clienti, fornitori e concorrenti. ANALISI DELLA CENTRALE RISCHI (software esterno) Se si desidera ottenere una valutazione commentata della Centrale Rischi di Banca d’Italia è disponibile una specifica applicazione web utilissima per ottimizzare il rapporto con gli istituti di credito, nonchè per ottenere una valutazione sintetica del rating andamentale e del merito creditizio (scopri di più). INDICI MEDI DI SETTORE (software esterno) Net Consulting srl è anche in grado di fornire dati e informazioni di tipo economico-finanziario relative ad aziende, settori e ambiti territoriali, quali analisi settoriali, indici medi di settore, ecc., distinte per codice ateco (scopri di più).

    COME FUNZIONA

• Analisi economica: varie riclassificazione del Conto economico, tra cui: Ricavi e valore aggiunto, Ricavi e costo del venduto, Ricavi e valore della produzione, Ricavi e margini di contribuzione per prodotto, Analisi orizzontale e verticale, ecc. (vedi Immagine).
• Analisi patrimoniale: varie riclassificazioni dello Stato patrimoniale, tra cui: schema a Liquidità e Esigibilità, criterio a Indebitamento finanziario netto, Analisi orizzontale e verticale, ecc. (vedi Immagine).
• Analisi finanziaria: vari schemi di Rendiconto finanziario (vedi Immagine) inclusi gli schemi richiesti dall'OIC 10 e dallo IAS 7, Analisi dei vari tipi di Cash flow, Costo del Capitale Investito (W.A.C.C.), Analisi dell'E.V.A., Analisi finanziaria degli investimenti (Tir, Van, I.P., PB) (vedi Immagine).
• Indici di bilancio: oltre cinquanta indici suddivisi per natura (redditività, solidità,solvibilità, sviluppo, ecc.) (vedi Immagine), tra cui indici sofisticati quali l'E.v.a. (Economic Value Added).
• Rating Basilea 3: sofisticato modello di auto-diagnosi (Rischio finanziario, Rischio operativo, Rischio andamentale) del merito creditizio (vedi immagini);
• Rating Mcc: aggiornato con le ultime istruzioni del MedioCredito Centrale (vedi immagini);
• Rating di Altman: indici Z Score, Pmi Score e EM Score (vedi immagini).
• Cruscotti (vedi immagine) e Grafici a colori (vedi Immagine e successive).

ANALISI DEL BREAK EVEN POINT
• Analisi del punto di pareggio, in euro e in giorni, e del margine di sicurezza.
• Analisi della vulnerabilità aziendale: esame degli effetti di improvvisi cali di fatturato.
• Analisi delle potenzialità di sviluppo aziendale.

ANALISI VARIE
• Analisi di sensitività: consente di costruire con estrema semplicità e velocità modelli di simulazione economica, sia per piani di sviluppo che per ristrutturazioni aziendali.
• Diagnosi strategica aziendale: esame dei punti di forza e di debolezza dell’impresa.